Ang kahulugan ng laundering ng pera (ano ito, konsepto at kahulugan)

Ano ang Pera Laundering:

Ang money laundering o money laundering ay kilala bilang operasyon o hanay ng mga operasyon sa pamamagitan ng kung saan hinahangad nitong gawin ang kapital na nakuha mula sa mga iligal na aktibidad ay mukhang lehitimo.

Sa pakahulugang ito, ang pakay ng laundering ng pera, o money laundering, ay tiyak na muling makalikha ng mga iligal na pondo o mga ari-arian sa sistema ng pananalapi, bibigyan sila ng isang hitsura ng legalidad, hanggang sa sila ay nagbubuwis at lumilitaw na maging produkto ng lehitimong aktibidad, na lahat ay nagpapahirap sa kanila. sa awtoridad upang malaman ang totoong pinagmulan nito.

Para sa pagkakaroon ng laundering ng pera, gayunpaman, bago, ang isang krimen ay kailangang gawin kung saan nakuha ang isang tiyak na benepisyo sa pang-ekonomiya, dahil ito ay ang perang ito na hinahangad na muling isagawa sa mga pamilihan sa pananalapi.

Ang money laundering ay karaniwang nauugnay sa mga iligal na aktibidad na nauugnay sa mafia, organisadong krimen, smuggling, droga, atbp.

Ang kuwarta na nabubuwisit, na kilala rin bilang itim na pera, ay maaaring magmula sa maraming krimen, tulad ng pagnanakaw, pang-aapi, katiwalian, pagkalugi, droga at armas sa trapiko, prostitusyon, smuggling, o pag-iwas. buwis sa pamamagitan ng mga kumpanyang malayo sa pampang , atbp

Tingnan din

• Mga kumpanya sa korupsyon sa labas ng korupsyon.

Ang laundering ng pera ay isinasagawa sa iba't ibang paraan: sa pamamagitan ng isang network ng mga komplikasyon sa pagitan ng mga bangko at mga institusyon ng estado, kasama ang paglikha ng mga kumpanya ng shell sa mga havens ng buwis, kasama ang pagbebenta ng mga kalakal, sa pamamagitan ng bangko o elektronikong paglilipat, dobleng pag-invoice, acquisition Ang garantiya ng pautang, o pag-avail ng isang amnestiya sa buwis na inaalok ng Estado sa isang tiyak na oras.

Dahil dito, ang laundering ng pera ay isang awtonomikong krimen, iyon ay, hindi ito nangangailangan ng naunang hudikasyong paghatol para sa paggawa ng kriminal na aktibidad, ngunit itinuturing na isang krimen sa sarili nito.

Mga phase ng laundering ng pera

Partikular, ang laundering ng pera ay isinasagawa sa tatlong magkakaibang yugto upang itago o hadlangan ang pagtuklas ng pinagmulan ng mga pondo mula sa mga iligal na aktibidad:

• Ang placement, na kung saan ay ang pagpapakilala ng mga ilegal na pondo sa mga pinansiyal na sistema sa pamamagitan ng domestic operations o internaciones.La pagsasapin-sapin, na kung saan ay ang paghihiwalay ng mga pondo sa pamamagitan ng isang serye ng mga operasyon at mga transaksyon na naglalayong upang lumabo ang trail ng pinagmulan ng pera. ang pagsasama-sama, na kung saan ay ang re - entry sa ang ekonomiya ng mga ipinagbabawal na mga pondo na may mga personal at komersyal na mga transaksyon na lumilitaw upang maging lehitimong.